https://afcoassessoria.com.br Consultoria especializada em PLD/FTP, remediação KYC, avaliação interna de riscos e compliance regulatório para instituições financeiras em todo o Brasil. Atendimento a instituições reguladas pelo Banco Central, SUSEP, PREVIC, ANS e CVM pt-br https://afcoassessoria.com.br/artigo/o-papel-das-empresas-de-fachada-na-lavagem-de-dinheiro-como-proteger-sua-instituicao Sat, 08 Aug 2026 19:03:00 +0000 Entenda a mecânica por trás do uso indevido de veículos corporativos ilícitos e saiba como fortalecer seus processos de identificação e Due Diligence https://afcoassessoria.com.br/artigo/kyc-know-your-customer-a-primeira-linha-de-defesa-na-prevencao-a-crimes-financeiros Sat, 08 Aug 2026 18:30:00 +0000 Por que a devida diligência e a identificação precisa do cliente são fundamentais para proteger sua instituição contra a lavagem de dinheiro https://afcoassessoria.com.br/artigo/monitoramento-transacional-como-separar-ruido-operacional-de-risco-real Thu, 25 Jun 2026 22:04:00 +0000 Ferramentas de monitoramento são essenciais, mas só geram valor quando combinadas com regras bem calibradas, analistas qualificados e processo de investigação estruturado. https://afcoassessoria.com.br/artigo/cultura-de-compliance-o-elo-que-sustenta-programas-de-pld-ftp-no-longo-prazo Thu, 25 Jun 2026 21:04:00 +0000 Políticas e controles só funcionam quando há engajamento das lideranças e das áreas de negócio — compliance efetivo depende de comportamento, não apenas de documentos. https://afcoassessoria.com.br/artigo/reporte-de-operacoes-suspeitas-ros-quando-reportar-e-como-documentar-corretamente Thu, 25 Jun 2026 20:04:00 +0000 O envio de ROS ao COAF exige critério técnico, rastreabilidade e evidências claras — erros nesse processo aumentam o risco regulatório e reputacional da instituição. https://afcoassessoria.com.br/artigo/kyc-e-due-diligence-os-5-erros-que-mais-expoem-instituicoes-a-riscos-de-crimes-financeiros Thu, 25 Jun 2026 19:04:00 +0000 Falhas no conhecimento do cliente e na análise de contrapartes continuam entre as principais origens de vulnerabilidades em programas de PLD/FTP — e são alvo frequente de auditorias e exigências regulatórias. https://afcoassessoria.com.br/artigo/avaliacao-interna-de-riscos-air-como-transformar-documento-obrigatorio-em-ferramenta-de-gestao Thu, 25 Jun 2026 18:04:00 +0000 Uma AIR bem construída vai além do cumprimento regulatório: ela orienta decisões, prioriza controles e fortalece a resposta institucional a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. https://afcoassessoria.com.br/artigo/pld-ftp-em-2026-por-que-a-conformidade-deixou-de-ser-apenas-um-requisito-regulatorio Thu, 25 Jun 2026 17:04:00 +0000 A prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo passou a ser fator decisivo de reputação, governança e continuidade operacional para instituições financeiras e não financeiras.