Conheça seu funcionário vai além da contratação: trata-se de compreender antecedentes, conflitos de interesse e possíveis vulnerabilidades relacionadas a crimes financeiros.
Quando falamos em PLD/FTP, é natural pensar primeiro em KYC — Know Your Customer.
Mas existe outro relacionamento que merece atenção:
KYE — Know Your Employee, ou Conheça seu Funcionário.
A lógica é simples: assim como uma instituição precisa conhecer seus clientes, também precisa compreender os riscos relacionados às pessoas que trabalham dentro da organização.
A própria abordagem de KYE parte do reconhecimento de que um funcionário interno pode representar uma ameaça de lavagem de dinheiro tão relevante quanto um agente externo.
O que um programa de KYE busca conhecer?
Entre os principais aspectos estão:
• Antecedentes do funcionário;
• Conflitos de interesse;
• Suscetibilidade à cumplicidade com lavagem de dinheiro;
• Informações relevantes sobre funcionários, contratados e determinados terceiros envolvidos nos controles de PLD/FTP.
Mas KYE não deve ser entendido apenas como uma consulta realizada antes da contratação.
Uma estrutura adequada pode envolver:
• políticas e procedimentos;
• controles internos;
• descrições claras de cargos;
• níveis de autoridade;
• códigos de ética e conduta;
• mecanismos de responsabilização;
• monitoramento;
• controles duplos;
• treinamento contínuo;
• procedimentos de triagem de antecedentes.
As fontes destacam ainda a importância de considerar funcionários, contratados e fornecedores que apoiam controles relacionados a PLD/FTP.
⚠️ E existe um ponto importante: o risco pode mudar ao longo do relacionamento.
Por isso, dependendo da função e das circunstâncias, a organização pode precisar considerar uma abordagem contínua de triagem, inclusive em situações como mudança para posições de maior responsabilidade.
Outro elemento fundamental é o treinamento recorrente.
Não basta estabelecer regras. Os funcionários precisam compreender o que se espera deles, quais são suas responsabilidades e como devem agir diante de situações potencialmente relacionadas a irregularidades.
Reflexão
Em PLD/FTP, muitas vezes procuramos o risco fora da instituição.
Mas existe uma pergunta que também precisa fazer parte da avaliação: os nossos próprios processos permitem que uma pessoa interna contorne, enfraqueça ou explore os controles existentes?
KYE não significa presumir que o funcionário representa um risco.
Significa estruturar mecanismos para conhecer, prevenir, identificar e tratar riscos relacionados ao ambiente interno, de forma proporcional às funções e às características da organização.
Como a AFCo. pode te ajudar?
Fortalecer o KYE é também fortalecer a primeira linha de proteção da organização.
Nossa assessoria especializada em prevenção a crimes financeiros pode apoiar instituições no aprimoramento de processos, controles, governança e estratégias de prevenção, identificação e tratamento de riscos relacionados a crimes financeiros, incluindo a estruturação e avaliação dos controles relacionados a KYE.
